Платіжна мережа DiamondPay: підозри на $100 млн доходу та зв’язки з РФ

Журналістське розслідування виявило, що учасники платіжної мережі DiamondPay, яка обслуговувала онлайн-казино в Україні, могли заробити понад 100 млн доларів на незаконних операціях під час повномасштабної війни. До структури входили компанії DiamondPay, EPay та «Укрфінстандарт», які пов’язують із Максимом Сігаловим і Расімом Тагієвим.

За попередніми оцінками, лише через DiamondPay упродовж 2022–2024 років могло пройти близько 238 млрд грн. Сукупний обсяг операцій усієї пов’язаної інфраструктури сягає майже 275 млрд грн. Мережа забезпечувала платежі для низки онлайн-казино, зокрема Joker, GagarinGroup, FBC, Allwin, 1xBet, 1Win, Mosbet, Melbet, Gobet, Vavada, SlotClub, DragonCasino, Eltorro, RinoCasino та «Єврокено».

Щоб приховати реальне призначення транзакцій, використовувалися коди категорій продавців (MCC), які дозволяли маскувати платежі за азартні ігри під оплату комп’ютерних ігор. Це ускладнювало виявлення незаконної діяльності.

Розслідування також згадує зв’язки окремих фігурантів із Росією. Брат Максима Сігалова — Ігор Сігалов — проживає в Москві та пов’язаний із російським онлайн-казино «Інбет». Крім того, правоохоронці перевіряють інформацію про можливе використання платіжної системи EPay для фінансування незаконних формувань на окупованих територіях Донецької та Луганської областей.

У 2024 році Національний банк України відкликав ліцензію DiamondPay. Причинами стали подання неправдивої інформації та питання до ділової репутації власників, зокрема через зв’язки з країною-агресоркою. Втім, після відкликання ліцензії мережа не зникла: за даними розслідування, вона продовжила працювати через інші юридичні особи, рахунки та платіжні канали.